Portrét fondu: Českomoravský fond - AGUILA

Podfond AGUILA investuje prostředky zejména do úvěrů zajištěných nemovitostmi. Úvěry jsou poskytovány s maximálním LTV 70 %, přičemž odhad cen nemovitostí zpracovává externí znalecká kancelář. Úrokové sazby jsou navázány na sazby ČNB, což fondu umožňuje dosahovat vyšších výnosů. Fond se dříve profiloval jako multi-asset fond a část kapitálu investoval do různých fondů kvalifikovaných investorů. Aktuálně větší část kapitálu používá k poskytování zajištěných podnikatelských úvěrů a zápůjček, ať už přímo na úrovni fondu, nebo prostřednictvím ovládané společnosti AGUILA Financial Services s.r.o

Vážený průměr úrokových sazeb, za které fond úvěry poskytuje, je aktuálně 15,08 %. Celkově zatím poskytl 99 úvěrů v souhrnném objemu 588 milionů Kč. 

Minimální investice je 1 milion korun, případně v produktu AVANT Flex 100 000 Kč pro třídu PIA. 

Mezi konkurenty fondu patří ECFS Credit Fund a Conseq Venture Debt. V posledních dvou letech přináší tyto fondy nejen podobnou investiční strategii, ale i podobný dosahovaný výnos. 

Základní informace

ISIN: CZ0008044195

Aktiva ve fondu: 339 milionů Kč (k 30.9.2024)

Investiční horizont: 3 a více let

Datum založení: 19.6.2019

Výkonnost 2023: 7,33 %

Výkonnost za 5 let: 5,88 % p.a. (od června 2019)

Cílený výnos: 6 % p.a.

TER: 1,54 %

SRRI: 6

Vstupní poplatky: max. 4 %

Vstupní poplatky při investici přes nás: 1 % při investici do 2 000 000 Kč, 0 % při investici nad 2 000 000 Kč

Výstupní poplatky: 10 % při odkupu do tří let (třída PIA), 15 % při odkupu do tří let (třída PRIA). Po třech letech 0 %

Obhospodařovatel: AVANT investiční společnost, a.s.

Auditor: PKF APOGEO Audit, s.r.o.

S nastavením vaší investice vám pomůže

Jan Schwarzbach, investiční specialista

Další články